Licencia MiCA por país: qué autoridad autoriza a los CASP en la UE

La licencia MiCA no la concede la ESMA, ni «Europa» como oficina única. La concede la autoridad nacional competente del Estado miembro de origen: el país de la persona jurídica a la que se autoriza. La ESMA recoge lo que esas autoridades notifican y lo publica en un fichero, CASPS.csv. Esta página dice qué autoridad nombra ese fichero en los Estados de origen que más se consultan, y enlaza la página de cada país en este sitio. No es el texto de la autorización. Ese texto, con los servicios, el LEI y la forma de comprobar una fila, está en la guía de la licencia MiCA.

El nombre de abajo es el que el fichero usa, o el que esta web ya usa para la misma oficina. Manda la celda ae_competentAuthority de cada fila. Si la celda dice otra cosa, cita la celda. Un código de país no elige la oficina por ti.

Origen y pasaporte

Cada CASP autorizado tiene un solo Estado miembro de origen. Es el país de la autoridad que concedió la autorización. En el CSV la columna es ae_homeMemberState. La autoridad de esa decisión es ae_competentAuthority. El pasaporte es otra cosa: una vez autorizada en origen, la entidad puede prestar en otros Estados del EEE los servicios que haya notificado. El pasaporte no crea una segunda licencia ni traslada la sede. Una empresa con origen en Irlanda que notifica España sigue siendo una autorización irlandesa. En la página de España aparece solo en el bloque de quienes operan por pasaporte.

Por eso «¿quién autoriza en mi país?» tiene dos lecturas, y conviene no mezclarlas. La primera es quién concede autorizaciones cuyo Estado de origen es el tuyo. La segunda es quién puede atenderte con una autorización concedida en otro sitio. La página de país de este sitio separa las dos: un bloque de origen y un bloque de pasaporte. El reglamento está en EUR-Lex. La página de MiCA de la ESMA describe el registro; el CSV es la copia que sincroniza este proyecto.

Una sucursal, una sociedad local o una marca compartida no crean, por sí solas, una autorización de origen. Si una web dice que «tiene licencia en España», localiza la persona jurídica y mira si España es el Estado de origen o solo un país de acogida en la fila de otra entidad. La portada permite buscar el nombre. La ficha repite el LEI, la autoridad y los servicios de esa fila.

Autoridades de origen

La tabla recoge Estados con página propia en este sitio y la autoridad que el fichero de ESMA nombra en las filas de ese origen, con el nombre ya usado en las fichas. No es un censo cerrado de la Unión. No incluye identificadores de entidad, ni un juicio sobre si una marca concreta está autorizada: eso se lee en la fila, y cambia. Los recuentos vivos están en cada página de país, no aquí.

España es el caso que más se cruza con esta web. Las filas con origen ES nombran a la CNMV, la Comisión Nacional del Mercado de Valores. El fichero escribe el nombre sin tilde, «Comision Nacional del Mercado de Valores (CNMV)». Es la misma comisión. La página de España lista esas entidades y, aparte, las que operan en España por pasaporte. Contrastar una razón social española con la propia CNMV sigue siendo el paso nacional. El CSV es la publicación europea de lo que los supervisores notifican.

Alemania nombra a BaFin, la Federal Financial Supervisory Authority. Francia nombra a la AMF, la Autorité des marchés financiers. Los Países Bajos nombran a la AFM, la Netherlands Authority for the Financial Markets, que es la Autoriteit Financiële Markten. Austria nombra a la FMA, la Austrian Financial Market Authority. Irlanda nombra al Central Bank of Ireland. Luxemburgo nombra a la CSSF, la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Malta nombra a la MFSA, la Malta Financial Services Authority. Chipre nombra a la CySEC, la Cyprus Securities and Exchange Commission. Lituania nombra al Bank of Lithuania; en esta web esa autoridad es el Lietuvos bankas, el Banco de Lituania. En todos los casos la frase exacta está en la celda, no en este párrafo.

Italia merece la salvedad que ya está en la guía de la licencia. En la copia del fichero que lee esta web, las filas con origen IT nombran a la CONSOB, la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa. El fichero la escribe sin algunos acentos. Aun así, no deduzcas la oficina solo por el código IT. Un Estado puede repartir el trabajo entre más de una autoridad, y una fila futura puede nombrar otra oficina. Cita la celda. La página de Italia es el corte de origen, no un organigrama.

Qué no dice el país de la marca

El país en el que abres la app no es el Estado de origen. Muchas marcas atienden clientes españoles con una autorización cuyo origen es Irlanda, Malta, Chipre, Luxemburgo u otro Estado, y España figura como país de acogida del servicio notificado. Eso es lícito si la fila existe y el servicio está notificado. No convierte a la CNMV en quien concedió la autorización, y no hace española a la sociedad.

Tampoco al revés. Una sociedad con origen en España está autorizada por la autoridad española de su fila, para los servicios de sus filas, y puede haber notificado otros países. Que la sede sea española no significa que todos los productos de la web —derivados, valores, cuentas de pago, dinero electrónico— caigan bajo MiCA. Esos productos pueden estar en otros regímenes aunque la empresa sea un CASP.

El periodo transitorio es un tercer caso, y no es una autorización de origen. Quien solo se apoyaba en la ventana nacional de otro Estado no puede, por ese solo hecho, atender clientes en España. La guía del periodo transitorio cita lo que la CNMV ha publicado sobre ese punto y sobre la fecha española. Esta página no repite el calendario.

Cómo usar la página de un país

1. Elige el Estado de origen de la persona jurídica, no el país desde el que tú te conectas.
2. Abre la página de ese país. El primer bloque son las entidades cuyo ae_homeMemberState es ese código. Ahí está la autoridad que concedió la autorización.
3. Si la marca no está en ese bloque, mira el bloque de pasaporte. Estar ahí significa que otra autorización, concedida en otro Estado, ha notificado ese país como destino de uno o más servicios.
4. Abre la ficha. Comprueba la razón social, el LEI y los códigos de servicio. Un código que no está no forma parte de la autorización notificada.
5. Si la sede es española, repite la razón social en la CNMV. Si la sede es otra, la autoridad de la fila es la que hay que contrastar, no la de tu país de residencia.

La página de alternativas MiCA reúne algunas marcas que sí tienen ficha, con la razón social, el LEI, el Estado de origen y si España es origen o acogida. Es una selección editorial. No es la lista de la ESMA ni un ranking de autoridades. El fichero sigue siendo la fuente, y puede ir por delante de esta web hasta la siguiente sincronización.

Si la portada, el CSV y el registro de la autoridad no coinciden, quédate con la discrepancia. Vuelve a mirar la persona jurídica y después la oficina de la fila. El país de la app es el dato menos útil de los tres.

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